Prevención del lavado de dinero en el sector de actividades vulnerables
Esquema de tópicos/temas
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CURSO
PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO EN EL SECTOR DE ACTIVIDADES VULNERABLES
BIENVENIDAS Y BIENVENIDOS
A SU CURSO ASINCRÓNICO
DEL 14 AL 25 DE JULIO
El CENACCE, S.C., les da la más cordial bienvenida al curso modalidad en línea "Prevención del lavado de dinero en el sector de actividades vulnerables", que forma parte del crecimiento de su conocimiento formativo profesional. Es de nuestro interés que durante el proceso de enseñanza y aprendizaje, desarrolle sus habilidades para el auto estudio independiente, le invitamos a gestionar sus actividades para que cumpla con el propósito y eficacia de sus tiempos de estudio.
Le recordamos que en este proceso de enseñanza-aprendizaje, le acompañará su instructor el Licenciado Gilberto Mejía Cruz y resolverá sus dudas y consultas en la parte del Foro interactivo. Si tiene alguna duda o inquietud con respecto al uso y manejo de la plataforma, puede comunicarse por medio del correo electrónico: cursoscapacitacionshcp@gmail.com, anotando su nombre completo y curso al que está inscrito.
El Plan de trabajo del curso en línea, consiste de una evaluación diagnóstica, repositorios, actividades, evaluaciones formativas y la evaluación final del curso.
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En México e internacionalmente es de suma importancia proteger el sistema financiero y económico de actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita, con el fin de evitar que las organizaciones delictivas hagan uso de recursos para su financiamiento, por medio de medidas y procedimientos que ayuden a recabar elementos útiles para investigar y perseguir los delitos.
El 17 de octubre de 2012 se publicó en el Diario Oficial de la Federación la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. La Ley tiene por objeto proteger al sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita, de acuerdo con la Ley, diversas actividades no financieras son consideradas vulnerables, entre otras, los juegos, concursos y sorteos, la compra venta de inmuebles, vehículos (aéreos, marítimos y terrestres), joyas, obras de arte, tarjetas de prepago; así como ciertas operaciones realizadas por agentes intermediarios, en virtud de lo anterior, quienes realicen las citadas actividades deberán presentar avisos a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público con el objeto de identificar las operaciones riesgosas. Al respecto, la Ley y su Reglamento faculta a la Unidad de Inteligencia Financiera para recabar elementos útiles con el objeto de prevenir e identificar actos u operaciones presuntamente vinculados con los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita, los relacionados con éstos, las estructuras financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de esos recursos para su financiamiento.
El cumplimiento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita trae consigo aparejados beneficios, en general, para la sociedad mexicana en su conjunto y, en lo particular, para quienes realicen las Actividades Vulnerables, consistentes en:
- La entrada en vigor de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita impacta directamente el flujo de recursos de la delincuencia organizada, limitando así la reinversión de estos recursos en actividades delictivas.
- Previene que los sectores que realicen Actividades Vulnerables sean utilizados por la delincuencia organizada para reutilizar los recursos obtenidos en la comisión de actividades delictivas.
- Fomenta una sana competencia económica.
Previene la imposición de posibles sanciones administrativas y penales para quienes incumplan con lo dispuesto por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
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Al finalizar el curso, las y los participantes aplicarán los conocimientos teóricos y prácticos de la metodología para identificar, prevenir y evaluar las acciones de la detección y prevención del lavado de dinero en sectores vulnerables, con base en el marco legal nacional e internacional, con base en los indicadores de riesgo y las obligaciones regulatorias vigentes.
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1. Interpretación y comprensión de los conceptos de las operaciones de Lavado de Dinero
1.1. Antecedentes
1.2. Etapas del Lavado de Dinero
1.3. Tipos de Operaciones
1.4. Penas Aplicables al Lavado de Dinero
1.5. Actividades Vulnerables
2. Organismos y Foros Internacionales que Participan en la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
2.1. Comité de Basilea
2.2. Grupo Egmont
2.3. Grupo de Acción Financiera (GAFI)
2.4. Las Naciones Unidas
2.5. Banco Monetario Internacional
2.6. Banco Mundial
3. Proceso de prevención e identificación de operaciones vulnerables
3.1. Unidad de Inteligencia Financiera México
3.2. Banco de México
3.3. Régimen de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en el Sistema Financiero Mexicano
3.4. Entidades Financieras y Personas Sujetas al Régimen de PLD/FT
3.5. Política de Identificación del Cliente
3.6. Reportes
3.7. Capacitación y difusión
3.8. Reserva y confidencialidad de la información
3.9. Intercambio de información entre entidades
3.10. Conservación de Documentos
3.11. Lista de Personas Bloqueadas
4. Indicadores de Lavado de Dinero
4.1. Risk-Based Approach (enfoque basado en riesgos)
4.2. Norma ISO 31000: 2018
4.3. Indicadores
4.4. Indicadores de Riesgo basado en el comercio
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Los estudiantes debenVer
Lea con atención las siguientes preguntas de su evaluación diagnóstica y responda exclusivamente una de las respuestas que se le presentan, le recuerdo que es de carácter obligatorio sin valor de calificación.
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Introducción
Es de suma importancia identificar cuales son las actividades vulnerables que indica la ley, con la finalidad de no estar involucrados ya sea voluntaria o involuntaria por la falta de conocimiento, en actividades que sean ilícitas o licitas que parezcan correctas.
Asimismo, es importante identificar lo que enuncia la ley con respecto a la responsabilidad y penas tanto monetarias como de cárcel, por involucrarse en actividades del lavado de dinero, con conocimiento de causa o por desconocimiento.
Este tema les da la información precisar para conocer las actividades vulnerables y las sanciones respectivas acorde al tipo de penalización, lo cual coadyuva a prevenir a involucrarse en actividades de lavado de dinero, en forma consciente o inconsciente.
Objetivo particular
Identificarán las actividades y sectores que son más vulnerables al lavado de dinero, con base a la clasificación de la Ley.
Identificarán las sanciones aplicables a delitos por el lavado de dinero.
Contenido temático
1. INTERPRETACIÓN Y COMPRENSIÓN DE LOS CONCEPTOS DE LAS OPERACIONES DE LAVADO DE DINERO
1.1 Antecedentes
1.2 Etapas del Lavado de Dinero
1.3 Tipos de Operaciones
1.4 Penas Aplicables al Lavado de Dinero
1.5 Actividades Vulnerables
ANTOLOGÍA ACTIVIDAD EXAMEN-
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Los estudiantes debenVerRecibir una calificaciónRecibir una calificación aprobatoria
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Introducción
El objetivo principal de los organismos encargados de prevenir el lavado de dinero es combatir la introducción de fondos de origen ilícito en la economía formal, dificultando que los delincuentes puedan disfrutar de los beneficios de sus actividades criminales.
En esencia, los organismos encargados de combatir el lavado de activos buscan:
- Prevenir la introducción de fondos ilícitos en el sistema financiero
- Dificultar la circulación de fondos ilícitos
- Promover la cooperación internacional
- Fortalecer la integridad del sistema financiero:
- Al prevenir el lavado de activos, se protege la confianza en el sistema financiero, se promueve un ambiente de competencia justa y se reduce la vulnerabilidad a actividades delictivas.
- Desincentivar la comisión de delitos
En este tema identificarán y comprenderán su objetivo de los organismos para el lavado de dinero, que buscan proteger la economía y el sistema financiero de la influencia del crimen organizado, promoviendo la transparencia y la integridad en las transacciones financieras.
Objetivo particular
Identificar los Organismos y Foros Internacionales que participan en la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, interpretando su objetivo e interpretando sus recomendaciones y normas.
Contenido temático
2. ORGANISMOS Y FOROS INTERNACIONALES QUE PARTICIPAN EN LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
2.1 Comité de Basilea.
2.2 Grupo Egmont
2.3 Grupo de Acción Financiera (GAFI)
2.4 Las Naciones Unidas.
2.5 Banco Monetario Internacional
2.6 Banco Mundial
ANTOLOGÍA ACTIVIDAD EXAMEN
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EVALUACIÓN FORMATIVA 2 Examen
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Introducción
Es de vital importancia tener la sensibilización en la prevención de identificar actividades vulnerables en la prevención del lavado de dinero, para ello, se diseñó una metodología y proceso que permite minimizar los riesgos inherentes en actividades criminales.
En este tema conocerán el proceso de implementación de medidas y procedimientos que permitan identificar, prevenir y reportar operaciones sospechosas, protegiendo así la integridad del sistema financiero y evitando que las organizaciones criminales se beneficien de sus actividades ilícitas.
Objetivo particular
Comprenderán la aplicación de las medidas de prevención del lavado de dinero, en el proceso de prevención e identificación de operaciones vulnerables.
Contenido temático
3. PROCESO DE PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES VULNERABLES
3.1 Unidad de Inteligencia Financiera México
3.2 Banco de México
3.3 Régimen de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en el Sistema Financiero Mexicano
3.4 Entidades Financieras y Personas Sujetas al Régimen de PLD/FT
3.5 Política de Identificación del Cliente
3.6 Reportes
3.7 Capacitación y difusión
3.8 Reserva y confidencialidad de la información
3.9 Intercambio de información entre entidades
3.10 Conservación de Documentos
3.11 Lista de Personas Bloqueadas
ANTOLOGÍA ACTIVIDAD EXAMEN
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EVALUACIÓN FORMATIVA 3 Examen
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Introducción
Es esencial contar con una guía y una metodología con un enfoque basado en el riesgo en el que una organización prioriza sus esfuerzos y recursos para abordar el mismo y cuales son los más significativos que enfrenta, en lugar de tratar todos los riesgos por igual.
Este enfoque implica identificar, evaluar y comprender los riesgos potenciales, y posteriormente desarrollar e implementar estrategias de mitigación proporcionales al nivel de riesgo, como es el diseño de indicadores.
Se centra primero en las amenazas más críticas, lo que permite una asignación más eficiente de recursos y una respuesta más eficaz a los problemas potenciales.
En este tema, usted conocerá la metodología de enfoque en riesgos, en las siguientes vertientes Risk-Based Approach (enfoque basado en riesgos) y la metodología del norma ISO -31000-2018 Gestión del Riesgo, que se basa en el mismo enfoque, asimismo, con los indicadores que se aplican, para el análisis y toma de decisiones en la prevención de riesgos.
Objetivo particular
Analizarán los indicadores de lavado de dinero, incluyendo las transacciones sospechosas, los patrones de comportamiento irregular y las inconsistencias en la información, a través de las metodologías del Risk-Based Approach (enfoque basado en riesgos), el enfoque de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, y la metodología del norma ISO -31000-2018 Gestión del Riesgo, que se basan en el mismo enfoque.
Contenido temático
4. INDICADORES DE LAVADO DE DINERO
4.1 Risk-Based Approach (enfoque basado en riesgos)
4.2 EBR CNBV.
4.3 Norma ISO 31000: 2018.
4.3 Indicadores.
4.4 Indicadores de Riesgo basado en el comercio
ANTOLOGÍA ACTIVIDAD EXAMEN
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EVALUACIÓN FORMATIVA 4 Examen
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PRÁCTICA
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Práctica H5P
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Evaluación de Reacción Página
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Evaluación Final Examen
Lea con atención las siguientes preguntas de su evaluación final y responda exclusivamente una de las respuestas que se le presentan, la evaluación es de carácter obligatorio.
NOTA: La calificación mínima aprobatoria es de 8.
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